Vérification du compte après connexion sur gingabet
Après la connexion, gingabet déclenche une vérification quand une action touche l’argent réel, l’identité ou la sécurité du compte.
- Quand : lors d’un premier retrait, après une modification des données du profil (nom, date de naissance, adresse), après un changement de méthode de paiement, après plusieurs échecs de connexion, ou si l’activité du compte sort des habitudes (nouvel appareil, nouvelle adresse ip, localisation différente).
- Délai : le contrôle se fait en une étape (documents) ou en deux étapes (documents puis validation manuelle) selon le niveau de risque détecté.
Cas où la vérification est demandée
La vérification n’apparaît pas à chaque connexion. Elle se déclenche sur des événements précis liés aux retraits et à la conformité.
- Retrait : demande quasi systématique avant le premier retrait, puis lors des retraits suivants si les informations ont changé.
- Seuils internes : contrôle renforcé quand les montants cumulés augmentent rapidement ou quand plusieurs dépôts et retraits s’enchaînent sur une courte période.
- Sécurité : vérification demandée si le compte se connecte depuis un appareil non reconnu ou après réinitialisation du mot de passe.
Documents généralement requis
Les documents demandés visent à confirmer l’identité, l’adresse et la propriété du moyen de paiement.
- ID : carte d’identité ou passeport, en cours de validité, avec photo et nom lisibles sur une image couleur.
- Adresse : justificatif de domicile daté de moins de 3 mois (facture d’électricité, d’eau, d’internet fixe) ou relevé bancaire affichant nom et adresse.
- Paiement : preuve de propriété du moyen de paiement (ex. capture du portefeuille pour skrill/neteller/paypal avec nom et adresse e-mail visibles, ou photo